Een financieel plan is een document waarin je jouw financiële doelen en strategieën vastlegt. Het helpt je om inzicht te krijgen in je huidige situatie, je toekomstige wensen en de stappen die je moet nemen om die te bereiken.
Een financieel plan kan je ondersteunen bij het maken van belangrijke beslissingen, zoals sparen, beleggen, pensioen, hypotheek, verzekeringen en belastingen.
Een financieel plan maken is niet alleen een kwestie van cijfers en techniek. Het gaat ook over wat jij wilt, wat jouw dromen zijn en wat jou gelukkig maakt. Onder andere de volgende vragen komen daarbij dan aan de orde.
- Wat zijn je belangrijkste levensdoelen?
- Hoeveel geld heb je nodig om comfortabel te leven?
- Hoeveel geld wil je sparen voor later?
- Hoeveel geld wil je nalaten aan je erfgenamen?
- Hoe wil je je geld verdelen over verschillende potjes, zoals sparen, beleggen, schenken en overige uitgaven?
- Hoeveel risico wil je nemen met je geld?
- Hoe ga je om met onverwachte kosten of inkomensverlies?
- Hoe zorg je voor voldoende inkomen na je pensioen?
- Hoe bescherm je jezelf en je gezin tegen financiële tegenslagen, zoals ziekte, arbeidsongeschiktheid of overlijden?
- Hoe optimaliseer je je belastingvoordeel?
- Hoe houd je overzicht over je financiën?
- Hoe evalueer en actualiseer je je financieel plan regelmatig
Wil je meer weten over de mogelijkheden van een financieel plan, neem dan contact met ons op.
