Er zijn veel redenen te bedenken waarom een testamentcheck eens in de zoveel tijd nuttig zou zijn, of waarom er überhaupt een testament zou moeten worden opgesteld. Nu is de kans groot dat als we alles in detail gaan uitleggen, de aandacht al snel verloren gaat. Dat doen we dus ook niet; we houden van een praktische en concrete aanpak. Vanuit die optiek hierbij enkele belangrijke overwegingen:
- De meest logische maar ook belangrijkste vraag: komt uw vermogen wel terecht bij de juiste personen?
- Voornamelijk bij samengestelde gezinnen: wie willen we allemaal voldoende ‘verzorgd’ achterlaten?
- Indien het vermogen voornamelijk ‘vastzit’ in onroerend goed: hoe kunnen we dan de erfbelasting zoveel mogelijk minimaliseren/uitstellen?
- Er zijn verschillende vrijstellingen en tarieven voor de erfbelasting; wordt daar wel optimaal gebruik van gemaakt?
- Indien van toepassing: een voogdij- en bewindbepaling voor minderjarige kinderen bijvoorbeeld?
- Wie is verantwoordelijk voor de afhandeling van uw nalatenschap; ook wel: de executeur?
- Mag uw vermogen ook naar ‘de koude kant’ vererven of juist niet?
Stuk voor stuk belangrijke overwegingen en behalve dat is er nog veel meer mogelijk in een testament. Wij begeleiden u graag in al deze vraagstellingen vanuit ons fiscaal perspectief. Van daaruit zetten we samen met u de gang naar de notaris.
