De Wwft (= de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme is een wet die tot doel heeft om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen en te bestrijden.
Witwassen is het verhullen of verbergen van de illegale herkomst van geld of goederen, bijvoorbeeld door ze om te zetten in legaal vermogen. Terrorismefinanciering is het financieren of ondersteunen van terroristische activiteiten, bijvoorbeeld door geld of goederen te verstrekken aan terroristische organisaties of personen.
De Wwft verplicht bepaalde organisaties om ongebruikelijke transacties te melden bij het Financial Intelligence Unit. Dat geldt onder andere voor banken, verzekeraars, accountants, notarissen, makelaars, casino's en handelaren in goederen van grote waarde. Door het melden van ongebruikelijke transacties dragen deze organisaties bij aan de bestrijding van financieel-economische criminaliteit.
De Wwft geeft een aantal indicatoren voor ongebruikelijke transacties, zoals een hoog bedrag, een contante betaling, een verband met een risicoland of een anonieme partij. Het is aan de instelling om te beoordelen of een transactie ongebruikelijk is in het kader van de Wwft en om deze zo nodig te melden.
Zie voor meer informatie HIER en voor de veelgestelde vragen HIER.
